Compliance

Entrada en Vigor de MICA

¿Qué es MiCA? El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (MiCA) es la normativa con la que la Unión Europea ha decidido unificar y ordenar todo lo relacionado con los criptoactivos. Aprobado como Reglamento (UE) 2023/1114, sustituye el mosaico de leyes nacionales que existía y establece un conjunto de reglas comunes para la emisión, oferta y prestación de servicios vinculados a criptoactivos en los 27 Estados miembros. Para los equipos de cumplimiento, MiCA supone obligaciones estrictas: supervisión de transacciones, verificación frente a listas de sanciones, conservación de documentación y reporte de actividades sospechosas. No son recomendaciones: el incumplimiento puede derivar en sanciones administrativas e incluso en la inhabilitación de directivos. La aplicación del reglamento se ha desplegado por fases. Los Títulos III y IV —que regulan los tokens referenciados a activos y los e‑money tokens— comenzaron a aplicarse el 30 de junio de 2024. El resto del marco, incluido el régimen de autorización para proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) del Título V, entró en vigor el 30 de diciembre de 2024, con un periodo transitorio que se extiende hasta el 30 de junio de 2026.